Team.sorgenfreiFamilie M., 2026
Dein
Finanzfahrplan
Familie M.
Finanzfahrplan
Familie M.
Erstellt von Marc Ohla, Balingen-Frommern. Stand und Annahmen auf Seite 2.
Ich bin Marc Ohla. Seit 2017 für meine Kunden da, Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (IHK)
Absicherung und Vorsorge aus Balingen, deutschlandweit vor Ort
Deine Finanzen.Ein Plan.Ein Ansprechpartner.
Bring deinen Ordner mit, den Rest machen wir. Du bekommst einen Fahrplan, der dir gehört, und einen Ansprechpartner, der bleibt. Im Büro in Frommern, bei dir zu Hause oder per Video.
Beratung kostenlos, so oft du willst. Du unterschreibst nichts.
- 5,0 aus 13 Google-Bewertungen
- Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (IHK)
- Antwort innerhalb von 24 Stunden
- Im Beruf
- Seit 2017 für meine Kunden da
- Qualifikation
- Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (IHK)
- Fachberater
- Betriebliche Altersvorsorge (BWV zertifiziert), betriebliche Krankenversicherung, Gewerbe
- Privat
- Verheiratet, zwei Kinder
- Freizeit
- Rennrad, Ausflüge mit der Familie, Fitnessstudio
- Vor Ort
- Büro in Frommern, deutschlandweit bei dir
- Kunden sagen
- 5,0 bei Google
Der Zielkompass
Was ist dir gerade wichtig?
Erst das Ziel. Dann der Plan. Das Produkt zuletzt. Wähle bis zu drei Ziele, und du siehst sofort, in welcher Reihenfolge wir sie angehen. Deine Auswahl bleibt auf deinem Gerät.
Marc Ohla · Team.sorgenfrei · Fahrplan-Vorschau vom · teamsorgenfrei.de
Vorschau
Dein Fahrplan
Deine Nachricht an mich, fertig formuliert
Du siehst den Text in WhatsApp, bevor du ihn abschickst.
So entsteht dein Fahrplan
Fünf Schritte. Ein Ergebnis, das dir gehört.
Kein Verkaufsgespräch, sondern ein Prozess. Am Ende hältst du deinen Finanzfahrplan in der Hand, als Mappe. Sie gehört dir, auch wenn du nichts abschließt.
Kennenlernen
30 Minuten, per Video, am Telefon, im Büro oder bei dir. Du erzählst, was dich beschäftigt.
Momentaufnahme
Dein Ordner kommt auf den Tisch. Mit dem Finanz-Check auf dem iPad sehen wir, was da ist, was fehlt und was doppelt läuft.
Dein Ziel
Absichern, vorsorgen, Vermögen aufbauen. Du legst fest, was zuerst kommt.
Ausarbeitung macht Marc
Ich arbeite deinen Plan aus. Du musst dafür nichts tun.
Ergebnis und Entscheidung
Ich stelle dir deinen Fahrplan vor. Du entscheidest in Ruhe, ohne Druck und ohne Frist.
Muster
MomentaufnahmeSeite 2
Wo ihr heute steht
Haftpflicht100 %
Arbeitskraft A.35 %
Arbeitskraft J.0 %
Hausrat100 %
Altersvorsorge48 %
Rücklage70 %
Muster mit erfundenen Werten. Rot heißt: Hier fehlt etwas.
Der PlanSeite 3
In dieser Reihenfolge
- JetztArbeitskraft von J. absichern
- 3 Mon.Doppelte Unfallversicherung kündigen
- 2027Altersvorsorgedepot mit Kinderzulage
- 2028Eigenkapital fürs Haus ansparen
Nächster gemeinsamer Blick: in einem Jahr.
1 / 3
Klarheit in Zahlen
Was dich das kostet und was es bringt
- 100%
kostenlose Beratung
Egal, wie oft wir sprechen. Kein Honorar, keine Gebühren.
- 24Std.
bis zur Antwort
Auf allen Kanälen: WhatsApp, Mail, Anfrage.
- 540€
Zulage im Jahr ab 2027
Grundzulage im Altersvorsorgedepot, plus bis zu 300 € je Kind. Stand 22.10.2026.
Was Kunden sagen
Nicht nach Schema F.
Echte Google-Bewertungen, wörtlich übernommen. Nichts gekauft, nichts umformuliert.
„Die Beratung erfolgt nicht nach Schema F, sondern individuell und auf die persönliche Situation abgestimmt. Klare Empfehlung für alle, die Wert auf eine ehrliche, kompetente und persönliche Beratung legen.“
„Er nimmt sich immer viel Zeit, erklärt alles verständlich und findet die besten Lösungen für meine Situation. Man kann sich immer auf seine Zusagen verlassen.“
„Herr Ohla geht super auf die Bedürfnisse und Wünsche seiner Kunden ein. Bei meinem aktuellen Leistungsfall stand er sofort mit Rat und Tat zur Seite.“
5,0von 5 Sternen aus 13 Bewertungen bei Google
Alle Bewertungen lesen →
Ich bin Marc Ohla
Ich bringe Ordnung in deine Finanzen, damit du dich um dein Leben kümmern kannst.
Team.sorgenfrei, das sind wir: Andreas und ich, als Team, als Aufgabe, als Macher. Wir sitzen in Frommern und kommen zu dir, wo immer du in Deutschland wohnst. Du hast einen Ansprechpartner für Absicherung, Vorsorge und Vermögen, vom ersten Gespräch bis zum Leistungsfall.
- 01Erst das Ziel, dann der Plan, das Produkt zuletzt.
- 02Im ersten Gespräch unterschreibst du nichts.
- 03Der Fahrplan gehört dir, auch ohne Abschluss.
- 04Passwörter oder Zugangsdaten brauche ich nie.
So verdiene ich mein Geld
Ich bin gebundener Versicherungsvertreter und arbeite mit einem festen Partner zusammen. Wenn du dich für einen Vertrag entscheidest, bekomme ich eine Provision vom Anbieter. Die Beratung ist für dich kostenlos, egal wie oft wir sprechen: kein Honorar, keine Gebühren. Die Provision ist im Beitrag des Vertrags enthalten. Deshalb unterschreibst du im ersten Gespräch nichts: Du sollst erst verstehen, dann entscheiden.
- Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (IHK)
- Fachberater bAV (BWV zertifiziert)
- Fachberater bKV
- Gewerbe-Fachberater
- Ausbilderschein, laufende Fortbildung
Eingetragen im Vermittlerregister unter D-QLRO-XQRFN-59 · vermittlerregister.info
Rechne selbst
Deine Zahlen. Sofort.
Ohne Anmeldung, ohne E-Mail. Jedes Ergebnis kannst du mit einem Klick mit mir besprechen.
- BedarfscheckWas ist bei dir als Erstes dran? Vier Fragen, eine Reihenfolge.
- RentenlückeReicht deine Rente für das Leben, das du willst?
- BerufsunfähigkeitWas fehlt dir im Monat, wenn du nicht mehr arbeiten kannst?
- DienstunfähigkeitFür Beamte, Polizei und Soldaten: Was bleibt von deiner Pension?
- KrankentagegeldWie groß ist deine Lücke ab der siebten Krankheitswoche?
- UnfallWelche Summe brauchst du, wenn das Leben sich umbaut?
- Zulage DepotNeu 2027Wie viel legt der Staat bei dir und deinen Kindern dazu?
Neu ab 2027
Bis zu 540 € im Jahr vom Staat. Plus 300 € pro Kind.
Das Altersvorsorgedepot löst Riester ab. Welche Variante zu dir, deinen Kindern und deinem alten Vertrag passt, klären wir in 30 Minuten.
- 540 €Grundzulage im Jahr, höchstens. 50 % auf die ersten 360 €, 25 % bis 1.800 € Eigenbeitrag.
- 300 €Kinderzulage je Kind und Jahr: 1 € vom Staat für jeden eingezahlten Euro.
- 200 €Einmaliger Bonus, wenn du vor dem 25. Geburtstag startest.
- Stand 22.10.2026, Quelle GDV. Start der Verträge geplant zum 1.1.2027.
Ehrliche Antworten
Was du vorher wissen willst.
Was kostet mich die Beratung?
Nichts, egal wie oft wir sprechen. Du zahlst kein Honorar und keine Gebühren. Das erste Gespräch dauert 30 Minuten, per Video, am Telefon, im Büro in Frommern oder bei dir zu Hause. Du unterschreibst dabei nichts.
Wie verdienst du dein Geld?
Ich bin gebundener Versicherungsvertreter und arbeite mit einem festen Partner. Wenn du dich für einen Vertrag entscheidest, bekomme ich eine Provision vom Anbieter. Sie ist im Beitrag enthalten, eine Beratungsgebühr zahlst du nie.
Bist du unabhängig?
Nein, und das sage ich offen. Ich arbeite mit einem festen Partner zusammen. Dafür hast du einen Ansprechpartner für Absicherung, Vorsorge und Bausparen, der jedes Produkt im Detail kennt. Wer der Partner ist, steht in der Erstinformation, und ich sage es dir im ersten Gespräch.
Mein Ordner ist ein Chaos. Ist das schlimm?
Nein. Bring ihn mit, so wie er ist. Ordnung zu schaffen ist meine Aufgabe, nicht deine.
Brauchst du Passwörter oder Zugangsdaten von mir?
Nein. Passwörter oder Zugangsdaten brauche ich nie.
Kommst du auch zu mir nach Hause?
Ja. Ich bin deutschlandweit vor Ort. Du kannst auch ins Büro nach Frommern kommen oder per Video mit mir sprechen.
Was passiert nach dem Erstgespräch?
Wenn es passt, machen wir eine Momentaufnahme deiner Finanzen und klären dein Ziel. Dann arbeite ich deinen Finanzfahrplan aus. Du bekommst ihn als Mappe und entscheidest in Ruhe. Die Mappe gehört dir, auch ohne Abschluss.
Wie schnell antwortest du?
Innerhalb von 24 Stunden, auf allen Kanälen.
Erstgespräch
Der erste Schritt ist klein.
30 Minuten, die Ordnung bringen. Du erzählst, was dir wichtig ist. Ich sage dir ehrlich, ob und wie ich helfen kann.
- Beratung immer kostenlos
- Du unterschreibst nichts
- Antwort innerhalb von 24 Stunden
Du sprichst direkt mit mir.
Kein Callcenter, keine Weiterleitung. Ich lese jede Anfrage selbst.
Danke. Ich melde mich innerhalb von 24 Stunden.
Hast du eine E-Mail-Adresse angegeben, bekommst du gleich eine kurze Bestätigung.
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