Team.sorgenfreiFamilie M., 2026
Dein
Finanzfahrplan
Familie M.
Finanzfahrplan
Familie M.
Erstellt von Marc Ohla, Balingen-Frommern. Stand und Annahmen auf Seite 2.
Ich bin Marc Ohla. Seit 2017 für meine Kunden da, Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (IHK)
Absicherung und Vorsorge aus Balingen, deutschlandweit vor Ort
Deine Finanzen.Ein Plan.Ein Ansprechpartner.
Bring deinen Ordner mit, den Rest machen wir. Du bekommst einen Fahrplan, der dir gehört, und einen Ansprechpartner, der bleibt. Im Büro in Frommern, bei dir zu Hause oder per Video.
Beratung kostenlos, so oft du willst. Du unterschreibst nichts.
- 5,0 aus 13 Google-Bewertungen
- Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (IHK)
- Antwort an Werktagen in 24 Stunden
- Im Beruf
- Seit 2017 für meine Kunden da
- Privat
- Verheiratet, zwei Kinder, Rennrad
- Bei Google
- 5,0
Der Zielkompass
Was ist dir gerade wichtig?
Erst das Ziel. Dann der Plan. Das Produkt zuletzt. Wähle bis zu drei Ziele, und du siehst sofort, in welcher Reihenfolge wir sie angehen. Deine Auswahl bleibt auf deinem Gerät.
Marc Ohla · Team.sorgenfrei · Fahrplan-Vorschau vom · teamsorgenfrei.de
Vorschau
Dein Fahrplan
Dieser Fahrplan ist eine erste Orientierung aus wenigen Angaben. Er ersetzt keine Beratung. Was für dich wirklich zuerst dran ist, klären wir im Gespräch.
Deine Nachricht an mich, fertig formuliert
Du siehst den Text in WhatsApp, bevor du ihn abschickst.
So entsteht dein Fahrplan
Fünf Schritte. Ein Ergebnis, das dir gehört.
Kein Verkaufsgespräch, sondern ein Prozess. Am Ende hältst du deinen Finanzfahrplan in der Hand, als Mappe. Sie gehört dir, auch wenn du nichts abschließt.
Kennenlernen
30 Minuten, per Video, am Telefon, im Büro oder bei dir. Du erzählst, was dich beschäftigt.
Momentaufnahme
Dein Ordner kommt auf den Tisch. Mit dem Finanz-Check auf dem iPad sehen wir, was da ist, was fehlt und was doppelt läuft.
Dein Ziel
Absichern, vorsorgen, Vermögen aufbauen. Du legst fest, was zuerst kommt.
Ausarbeitung mache ich
Ich arbeite deinen Plan aus. Du musst dafür nichts tun.
Ergebnis und Entscheidung
Ich stelle dir deinen Fahrplan vor. Du entscheidest in Ruhe, ohne Druck und ohne Frist.
Muster
MomentaufnahmeSeite 2
Wo ihr heute steht
Haftpflicht100 %
Arbeitskraft A.35 %
Arbeitskraft J.0 %
Hausrat100 %
Altersvorsorge48 %
Rücklage70 %
Muster mit erfundenen Werten. Rot heißt: Hier fehlt etwas.
Der PlanSeite 3
In dieser Reihenfolge
- JetztArbeitskraft von J. absichern
- 3 Mon.Doppelte Unfallversicherung kündigen
- 2027Altersvorsorgedepot mit Kinderzulage
- 2028Eigenkapital fürs Haus ansparen
Nächster gemeinsamer Blick: in einem Jahr.
1 / 3
Bewertungen bei Google
Nicht nach Schema F.
Wörtlich aus unserem Google-Unternehmensprofil. Google prüft nicht, ob die Verfasser Kunden sind, und wir prüfen es nicht gesondert. Für Bewertungen zahlen oder belohnen wir nichts.
„Die Beratung erfolgt nicht nach Schema F, sondern individuell und auf die persönliche Situation abgestimmt. Klare Empfehlung für alle, die Wert auf eine ehrliche, kompetente und persönliche Beratung legen.“
„Er nimmt sich immer viel Zeit, erklärt alles verständlich und findet die besten Lösungen für meine Situation. Man kann sich immer auf seine Zusagen verlassen.“
„Herr Ohla geht super auf die Bedürfnisse und Wünsche seiner Kunden ein. Bei meinem aktuellen Leistungsfall stand er sofort mit Rat und Tat zur Seite.“
5,0von 5 Sternen aus 13 Bewertungen bei Google
Alle Bewertungen lesen →
Ich bin Marc Ohla
Ich bringe Ordnung in deine Finanzen, damit du dich um dein Leben kümmern kannst.
Team.sorgenfrei, das sind ich und mein Kollege Andreas, der sich um Schäden und Service kümmert. Wir sitzen in Frommern und kommen zu dir, wo immer du in Deutschland wohnst.
- 01Erst das Ziel, dann der Plan, das Produkt zuletzt.
- 02Der Fahrplan gehört dir, auch ohne Abschluss.
- 03Passwörter oder Zugangsdaten brauche ich nie.
So verdiene ich mein Geld
Ich bin gebundener Versicherungsvertreter mit einem festen Partner. Bezahlt werde ich über die Provision im Beitrag, wenn du dich für einen Vertrag entscheidest. Ein Honorar zahlst du nie.
- Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (IHK)
- Fachberater bAV (BWV zertifiziert)
- Fachberater bKV
- Gewerbe-Fachberater
- Ausbilderschein, laufende Fortbildung
Eingetragen im Vermittlerregister unter D-QLRO-XQRFN-59 · vermittlerregister.info
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Deine Zahlen. Sofort.
Ohne Anmeldung, ohne E-Mail. Jedes Ergebnis kannst du mit einem Klick mit mir besprechen.
Neu ab 2027
Bis zu 540 € im Jahr vom Staat. Plus 300 € pro Kind.
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- 540 €Grundzulage im Jahr, höchstens. 50 % auf die ersten 360 €, 25 % bis 1.800 € Eigenbeitrag.
- 300 €Kinderzulage je Kind und Jahr: 1 € vom Staat für jeden eingezahlten Euro.
- 200 €Einmaliger Bonus, wenn du vor dem 25. Geburtstag startest.
- Gesetz beschlossen und verkündet (BGBl. 2026 I Nr. 156), Start am 1.1.2027. Stand 28.10.2026.
Ehrliche Antworten
Was du vorher wissen willst.
Was kostet mich die Beratung, und wie verdienst du dein Geld?
Die Beratung kostet dich nichts, egal wie oft wir sprechen. Ich bin gebundener Versicherungsvertreter und arbeite mit einem festen Partner. Wenn du dich für einen Vertrag entscheidest, bekomme ich eine Provision vom Anbieter. Sie ist im Beitrag enthalten, ein Honorar zahlst du nie.
Bist du unabhängig?
Nein, und das sage ich offen. Ich arbeite mit einem festen Partner zusammen. Dafür hast du einen Ansprechpartner für Absicherung, Vorsorge und Bausparen, der jedes Produkt im Detail kennt. Wer der Partner ist, steht in der Erstinformation, und ich sage es dir im ersten Gespräch.
Warum nicht einfach ein günstiges Depot bei einem Neobroker?
Wenn du selbst anlegen willst und keine Beratung brauchst, ist ein günstiges Standarddepot bei einer Bank oder einem Neobroker eine gute Wahl. Das vermittle ich nicht. Zu mir kommst du, wenn du eine Lösung als Versicherung oder mit Garantie willst, wenn Familie und Arbeitskraft mit abgesichert sein sollen oder wenn du einen Plan für alles zusammen möchtest.
Mein Ordner ist ein Chaos. Ist das schlimm?
Nein. Bring ihn mit, so wie er ist. Ordnung zu schaffen ist meine Aufgabe, nicht deine.
Was passiert nach dem Erstgespräch?
Wenn es passt, machen wir eine Momentaufnahme deiner Finanzen und klären dein Ziel. Dann arbeite ich deinen Finanzfahrplan aus. Du bekommst ihn als Mappe und entscheidest in Ruhe. Die Mappe gehört dir, auch ohne Abschluss.
Erstgespräch
Der erste Schritt ist klein.
30 Minuten, die Ordnung bringen. Du erzählst, was dir wichtig ist. Ich sage dir ehrlich, ob und wie ich helfen kann.
- Beratung immer kostenlos
- Du unterschreibst nichts
- Antwort an Werktagen in 24 Stunden
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Du wählst Tag und Uhrzeit, ich bestätige den Termin persönlich. Lieber ein Rückruf? Dann nutze das Formular.
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